EMI licencia
creación de un sistema de pago y actuando como
una institución financiera en Estonia
Lista de requisitos y documentos
para obtener una licencia:
EMI licencia (Electronic Money Institution) permite crear un sistema de pago y se emite sobre la base de una solicitud por escrito, que se presenta a la Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia.
Documentos requeridos
  • Una copia notariada del Estatuto;
  • Una copia notariada del memorando de accionistas;
  • Un documento que confirma que la empresa ha formado capital;
  • Plan de actividades (descripción general de servicios y dinero electrónico);
  • Plan de negocios por al menos 3 años;
  • Balance de la empresa; revisión de ingresos y gastos, estado de resultados, si es posible informes anuales de los últimos 3 años;
  • Sistema de protección de la propiedad del cliente;
  • Regulaciones internas e instrucciones contables;
  • Datos sobre los sistemas de comunicación y seguridad necesarios;
  • Descripción del sistema de seguridad interno e instrucciones para combatir el blanque de capital y el terrorismo, instrucciones sobre la introducción de sanciones internacionales;
  • Descripción de la estructura del solicitante (incluidas filiales y empresas matrices, agentes);
  • La lista de propietarios que indica el contacto completo y otros datos, incluida la participación en la empresa;
  • Datos sobre personas con una participación significativa de participación;
  • Datos sobre los miembros de la junta y otras personas que ocupan altos cargos,
  • datos sobre su educación y experiencia laboral, confirmando su competencia;
  • Datos sobre empresas en las que el solicitante tiene una participación superior al 20%;
  • Datos del auditor;
  • Datos sobre los fondos propios de la compañía, confirmados por el informe del auditor jurado;
  • Aprobación por escrito del Banco de Estonia de los aspectos financieros, legales y técnicos del sistema.
Requisitos de capital
En el momento de presentar la solicitud, el capital autorizado debe estar formado en su totalidad por un monto de 350 000 euros. No puede formarse por propiedad. Una condición esencial es la confirmación del origen de los fondos (legalidad de los ingresos del propietario).
Solo 3 etapas
1
Registrar una Empresa
Es necesario registrar una empresa en Estonia (mediante e-Residencia, con presencia personal o con poder notarial)
2
Preparar documentos
Ayudaremos a recopilar el paquete completo de documentos necesarios para solicitar una licencia a la Autoridad de Supervisión Financiera
3
Solicitar licencia
El plazo para obtener una licencia es de 3 a 6 meses a partir de la fecha de entrega de un paquete completo de documentos. El plazo puede extenderse hasta un año.
Licencias
  • FIU000177
  • Service of trust Funds and companies
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