Требования Бюро противодействия отмыванию денег к криптокомпаниям
Бюро по противодействию отмыванию денег (далее - RAB) настоящим уведомляет об изменениях в текущей административной работе и принципах контроля. RAB рассматривает заявки на получение лицензий на деятельность и заявки на внесение изменений в лицензии на деятельность на основании положений Закона об общей экономической деятельности (далее MSÜS) и с учетом положений RahaPTS. Подача заявки для получения лицензии на деятельность, требования и основания для отказа в выдаче лицензии и отзыва лицензии регулируются в §§ 70-75 RahaPTS и §§ 15-22, 24-25, 30, 32. -33, 34, 36-40 MSÜS.

Области деятельности, требующие лицензии RAB (области, перечисленные в § 70 (1) Закона о борьбе с отмыванием денег), относятся к финансовому сектору с повышенным риском отмывания денег, что требует применения дополнительных мер в проверке вносимых изменений.

В связи с вышеизложенным необходимо уведомлять Бюро о изменениях в лицензируемой компании, в частности, о следующем:

1) Если вы меняете лиц, задействованных в объекте проверки (например, член правления, контактное лицо) то до процедуры/внесения поправок, Вы должны уведомить RAB и предоставить информацию, касаемо внесения изменений в компанию. RAB производит проверку в течение 60 дней с момента подачи заявки (крайний срок начинается от предоставления всей необходимой информации). Если RAB не может проверить обстоятельства в течение этого периода, RAB может отказать в выдаче лицензии на деятельность или не удовлетворить заявление об изменении лицензии на деятельность, поскольку лицо не соответствует требованиям объекта проверки;

2) Если обстоятельства, которые были проверены в качестве предварительного рассмотрения для получения лицензии на деятельность меняются, то Вы должны уведомить RAB по крайней мере за 30 дней до планируемого изменения. RAB должен быть уведомлен как можно скорее, не позднее 5 рабочих дней, о любых изменениях, которые произошли независимо от Вас, и о любой другой информации, указанной в заявке на лицензию;

(3) Если Вы уведомляете об изменении в предприятии, члена правления, прокуриста, бенефициарного собственника или собственника, то уведомление должно также содержать документы об отсутствии уголовных наказаний, если данное лицо является иностранным гражданином. И прочая информация, указанная в статье 70 (3) RahaPTS, также должна быть предоставлена;

4) После подачи заявки на изменение в лицензируемом предприятии RAB имеет право запросить справку из реестра наказаний, вытекающую из § 70 (3) 8) RahaPTS, даже если указанная справка уже была представлена в RAB ранее. Согласно требованиям, вытекающим из статьи 70 (3) 8) RahaPTS, справка из реестра наказаний не может быть старше трех месяцев. RAB должно удостовериться, что обязанные лица соблюдают обстоятельства объекта контроля в § 72 (1) 1) и 11) RahaPTS, то есть требования об отсутствии наказания и правильной деловой репутации;

5) Подача заявления на изменение в лицензируемом предприятии считается выражением намерения предприятия продолжить предпринимательскую деятельность, требующую лицензии на деятельность. Однако временный отказ от лицензии на деятельность не является препятствием для применения положений об отзыве лицензии согласно MSÜS и RahaPTS в RAB, если заявление об изменении лицензии на деятельность показывает, что деятельность предприятия не соответствует применимым обстоятельства объекта контроля.

Предприятию выдается лицензия на деятельность, если:
1) член правления, прокурист, бенефициарный собственник и собственник не имеют действующего наказания за преступление против государственной власти, отмывание денег или иное умышленное уголовное преступление;

• Что касается лиц, указанных в статье закона, которые связаны с Эстонией, сведения о судимости проверяются из реестра уголовных дел. Иностранцы должны предоставить справку из реестра всех стран, гражданином которых является данное лицо;

• С момента выдачи сертификата об отсутствии судимостей не должно пройти более трех месяцев, и он должен быть нотариально заверен или заверен аналогичным образом и легализован или удостоверен сертификатом (апостилем), заменяющим легализацию, если иное не предусмотрено международным соглашением;

• Представленный документ должен доказывать отсутствие всех действующих наказаний за обстоятельства, указанные в положении. Если документ не представлен, свидетельство под присягой не является достаточным для доказательства отсутствия действительных штрафных санкций и заявка на получение лицензии не рассматривается.

• Предыдущие судимости за финансовые и / или налоговые правонарушения, а также частые банкротства и правонарушения против собственности или государства указывают на отсутствие надлежащей деловой репутации.

• На отсутствие надлежащей деловой репутации также указывает подозрение в судебных разбирательствах, упомянутых в предыдущем разделе;

• Отзыв лицензии на деятельность по причине, исходящей от предприятия. В этом случае отзыв лицензии на деятельность на том основании, что предприятие не оказывало услуги в течение 6 месяцев, не принимается во внимание (исключая случаи, если, например, была предоставлена ложная или вводящая в заблуждение информация);

• Знание о номинальном лице или подозрение на наличие номинального или подставного лица, подкрепленное дополнительными обстоятельствами (например, лицо представляет себя членом совета директоров, но ничего не знает о компании или выполняет те же функции в других компаниях, но не имеет способности, навыков, опыта оказания таких услуг);

• Негативная информация, полученная от властей о человеке, которая указывает на то, что у человека нет правильной деловой репутации. Также, если существуют значительные несоответствия между информацией, полученной от лица, и информацией, полученной от властей (например, человек отвечает в RAB, что против него не возбуждено никакого дела, но орган получает информацию о том, что он был налоговым должником, в производстве по делу о банкротстве, производстве по делу о проступках, уголовном производстве и т. д.);

• Предыдущие проблемы с уплатой налогов или их своевременной уплатой, участие лица в нескольких банкротствах, в том числе не предоставленные в срок годовые отчеты;

• Неспособность сотрудничать с надзорным органом при выполнении тех же задач в прошлом, например, неоднократное отсутствие ответа или неполный ответ на предписания;

• Незнание человеком деятельности компании и отрасли в целом, особенно если документ, описывающий сферу ответственности, отводит человеку ответственную роль.

2) контактное лицо, назначенное предприятием в соответствии с § 17 RahaPTS, соответствует требованиям, установленным законом: которое постоянно работает в Эстонии и имеет необходимое образование, профессиональную пригодность, необходимые способности, личные качества и опыт, а также безупречную репутацию для выполнения обязанностей контактного лица. Назначение контактного лица согласовывается с RAB.

Работает в Эстонии:

• предоставить трудовой договор;
• данные должны быть в регистре занятости или должны быть представлены другие доказательства, подтверждающие, что человек работает в Эстонии.

Соответствующее образование:

• оценивается совокупно, особенно с учетом предыдущего опыта;
• предоставить документ об образовании;
• предпочтительно высшее образование в области финансов, экономики или права.

Профессиональная пригодность:

• Выполняется совокупная оценка того, подходит ли данное лицо для выполнения соответствующей задачи в соответствующем секторе и является ли оно надежным партнером между обязанным лицом и RAB, что является целью и основой функции контактного лица.

Необходимые навыки:

• Стрессоустойчивость;
• знание AML/CFT;
• умение анализировать и обрабатывать информацию;
• способность принимать решения.

Обязательные личные характеристики:

• честность;
• надежность;
• добросовестность;
• точность;
• умение сотрудничать (в т.ч. с надзорными и регулирующими инстанциями).

Необходимый опыт:

• оценивается совокупно с учетом требований образования и других требований;
• полное отсутствие предыдущего опыта не исключает возможности выполнения функции, но может значительно уменьшить возможности для выполнения соответствующих обязанностей;
• чтобы компенсировать недостаток опыта, например, необходимо пройти очень тщательное обучение, и человек должен иметь высокий уровень знаний о работе сектора, помимо RahaPTS и RSanS.

Безупречная репутация:

• Пересекается с наличием должной деловой репутации, но является более узким понятием, учитывая специфику контактного лица.

3) дочерняя компания предприятия, для деятельности которого желательно использовать лицензию на деятельность, заявленную на имя предприятия, должна соответствовать требованиям, указанным в пунктах 1) и 2);

Юридический адрес:

• в коммерческом регистре должно быть указано, что местом ведения бизнеса является Эстония.

Место правления:

• местом управления предприятием должна быть Эстония, также, например, проверяется местонахождение сервера.

Место деятельности:

• должно быть стационарным, а не арендой рабочего места;
• должно соответствовать размеру и деятельности компании, поскольку финансовое учреждение должно иметь возможность принимать клиентов физически (в т.ч. для проверки личности);
• для сайта необходимо предоставить документ, подтверждающий право использования (договор аренды);
• у RAB есть право осуществлять проверку в любое время, в том числе без предварительного уведомления;
• Должны обеспечивать конфиденциальность надзора и, в то же время, контроль нескольких компаний, если они являются связанными сторонами, чтобы процедуры не мешали друг другу;
• При необходимости RAB может провести инспекцию объекта в ходе подачи заявки на лицензию на деятельность.

5) платежный счет должен быть открыт в кредитном учреждении, учреждении электронных денег или платежном учреждении, учрежденном в Эстонии или государстве члене Европейской экономической зоны и предоставляющем услуги в Эстонии;

• Провайдер трансграничных платежных услуг должен быть доступен для проверки на веб-сайте Финансовой инспекции. Платежный счет не может быть открыт в Великобритании (в связи с тем, что Великобритания вышла из Европейского Союза и в настоящее время считается третьей страной).

6) Акционерный капитал предприятия, подающего заявку на получение лицензии на деятельность, указанной в § 70 (1) 4) RahaPTS, составляет не менее 12 000 евро, который должен быть внесён полностью.

• сформирован через коммерческий регистр (предоставить справку);
• Кроме того, RAB может запросить документы, подтверждающие происхождение средств.

Помимо прочего, в выдаче лицензии на деятельность может быть отказ или лицензия на деятельность аннулируется, если:

• выясняется, что при подаче заявления на получение лицензии на деятельность была предоставлена заведомо ложная информация, которая повлияла на выдачу лицензии на деятельность, и, если бы она не была предоставлена, в лицензии на деятельность должно было быть отказано;

• прекращение хозяйственной деятельности (предприятие, не выполнившее предусмотренное законом обязательство по представлению годового отчета через шесть месяцев после истечения срока исполнения этого обязательства, также считается полностью отказавшимся от хозяйственной деятельности).

Предприятие, которое не предоставляет необходимое ежегодное подтверждение того, что оно уведомило RAB о любых изменениях условий лицензии на деятельность, также считается отказавшимся от экономической деятельности.


• есть запрет на соответствующую экономическую деятельность, применяемый к предприятию по решению суда или вытекающий из закона, за исключением запрета экономической деятельности, применяемого на основании MSÜS;

• предприятие получило лицензию на деятельность от Финансовой инспекции;

• предприятие неоднократно не соблюдает предписания надзорного органа. Неоднократным считается несоблюдение двух предписаний и оценивается пропорционально сфере деятельности компании, основам и значимости выданных предписаний;

• предприятие не начало свою деятельность в запрошенной деятельности в течение шести месяцев с момента выдачи лицензии (согласно § 34 (5) MSÜS. У предприятия естьправо приостановить лицензию, но даже если компания временно прекращает вести хозяйственную деятельность, это не отменяет обязательство заняться рассматриваемой деятельностью в течение шести месяцев;

• предприятие не вело хозяйственной деятельности в течение двух лет с момента выдачи лицензии на деятельность;

• требования к хозяйственной деятельности или дополнительные условия лицензии на деятельность, существенно нарушены (т.е. компания больше не соблюдает обязательства объекта контроля лицензии на основании § 72 Закона RahaPTS);

• деятельность, разрешенная лицензией, причиняет значительный ущерб или угрозу общественному порядку, которые не существовали или не были известны на момент выдачи лицензии на деятельность и которые перевешивают заинтересованность предприятия в продолжении деятельности и не могут быть устранены путем внесения изменений в лицензию на деятельность.

Более подробная информация доступна на сайте RAB в разделе «Надзор и лицензирование». - https://fiu.ee/jarelevalve-ja-tegevusluba/uldine-info.


В случае, если у Вас остались вопросы – обращайтесь!

Html code will be here

Лицензии
  • FIU000177 Service of trust Funds and companies
Подписаться на новости
2011-2020 © DKLex Consulting Group
All rights reserved