Сотрудничество может иметь решающее значение при предоставлении услуг на быстро меняющемся финансовом рынке. Одно из важнейших обязательств, с которыми может столкнуться любая компания - это требование принимать меры по предотвращению отмывания денег.
Меры AML основаны на сборе и анализе информации. Таким образом, может быть полезно сотрудничать с другими организациями, когда дело доходит до сбора информации.
Но возникает вопрос - может ли эстонская компания полагаться на информацию, предоставленную третьей стороной из ЕС или из-за пределов ЕС?
Ответ на этот вопрос в первую очередь регулируется статьей 24 Закона Эстонии о противодействии отмыванию денег.

В первом подразделе указанной статьи говорится, что обязанное лицо (компания, имеющая лицензию в Эстонии) может полагаться на данные и документы, собранные другим лицом, при соблюдении всех следующих критериев:
- обязанное лицо собирает информацию от другого лица, по крайней мере, о том, кто является лицом, устанавливающим деловые отношения или совершающим сделку, их представителем и бенефициарным владельцем, а также каковы цель и характер деловых отношений или сделки;
- обязанное лицо обеспечило, при необходимости, возможность немедленно получить все данные и документы, при этом оно полагалось на данные, собранные другим лицом;
- обязанное лицо установило, что другое лицо, на которого полагается, обязано соблюдать и фактически выполняет требования, равные тем, которые установлены Директивой (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, включая требования к заявке о мерах должной осмотрительности, выявлении политически значимых лиц и хранении данных, а также находится или готовится находиться под государственным контролем в отношении соблюдения требований;
- обязанное лицо принимает достаточные меры для обеспечения соответствия критериям, предусмотренным пунктом 3 части 1 статьи 24.

Таким образом, чтобы полагаться на данные, предоставленные третьей стороной, лицензированная компания должна убедиться, что партнер, от которого она получает данные (далее именуемый Партнер), соответствует указанным требованиям.

Прежде всего, лицензированная компания должна убедиться, что Партнер, от которого он получает данные, соответствует требованиям Директивы 2015/849 и применяет необходимые меры должной осмотрительности.

Это означает, что лицензированная компания должна подробно знать, как Партнер выполняет процедуры AML и быть уверенным, что они действительно выполняют указанные процедуры (другими словами, меры применяются на практике).

Но в подразделе 5 статьи 24 говорится, что в ситуации, когда обязанное юридическое лицо полагается или передает деятельность на внешний подряд лицу, принадлежащему к той же группе, которое было создано в стране, где требования аналогичны требованиям Директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, включая требования по применению мер должной осмотрительности, идентификации политически значимых лиц и сохранению данных, а в случае осуществления группового надзора над группой, требования, предусмотренные в пункте 3 подраздела 1 статьи 24 применять не нужно.

Также лицензированная компания должна гарантировать, что при необходимости она сможет получить данные и документы, на основании которых Партнер сделал свои выводы.

В законе прямо не указано, что указанные документы должны быть предоставлены Партнером. Если Клиент предоставит эти документы непосредственно лицензированной компании, этого также будет достаточно, при условии, что Партнер подтвердит, что это документ, который он также получил.

Проблема здесь в том, что для этого требуется относительно глубокий уровень сотрудничества с Партнером, до такой степени, что он готов предоставить документацию, которая послужила основой для процедур AML с его стороны.

Кроме того, лицензированная компания несет ответственность за то, чтобы его Партнер действовал в соответствии с требованиями закона.

Не имеет значения, является ли партнер из ЕС или за пределами ЕС, все, что имеет значение, - это то, что стандарты AML Партнера соответствуют требованиям директивы и законодательства Эстонии.

Однако следует отметить, что лицензированная компания ни в коем случае не может полагаться на информацию от Партнеров, находящихся в юрисдикции с высоким уровнем риска (независимо от того, насколько высоки их стандарты AML).

Вывод:

1. Лицензированная компания может полагаться на данные, предоставленные третьими сторонами, которые работают в юрисдикциях, где требования как минимум равны требованиям, перечисленным в Директиве 2015/849.
Это автоматически относится к странам ЕС.

В других странах лицензированной компании может потребоваться изучить законодательство конкретной юрисдикции.

2. Лицензированная компания может полагаться на данные, предоставленные третьими сторонами из юрисдикций, где требования ниже, чем требования Директивы 2015/849, но, когда третья сторона (Партнер) сама выполняет меры должной осмотрительности на уровне Директивы 2015 / 849. В этом случае лицензированная компания должна убедиться, что это правда.

3. Лицензированная компания не может сотрудничать со сторонами из третьих стран с высоким уровнем риска.
NB! «третья страна с высоким уровнем риска» означает страну, указанную в делегированном акте, принятом на основании статьи 9 (2) Директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, внесение поправок в Регламент (ЕС) № 648/2012 Европейского парламента и Совета и отмену Директивы 2005/60 / EC Европейского парламента и Директивы Совета и Комиссии 2006/70 / EC.

4. В любом случае лицензированная компания должна гарантировать, что при необходимости она может получить данные и документы, которые Партнер использовал для процедур AML.

В случае, если у Вас остались вопросы – обращайтесь!