Криптовалюта и услуги, связанные с криптовалютой - это быстро развивающийся рынок во всем мире. При этом в мире нет единого регулирования криптовалюты, страны только разрабатывают стандарты и принципы, используемые в этой сфере.
По этой причине при выходе на новый рынок всегда необходимо изучать специфику регулирования криптовалюты в конкретной юрисдикции, поскольку оно может содержать требования, нюансы и условия, которые необходимо соблюдать.
В предыдущей статье была рассмотрена "Криптовалютная компания в США".

В этой статье мы рассмотрим существующие законодательные особенности, действующие в настоящее время в Австралии.

На сегодняшний день в Австралии нет специального регулирования, основанного на криптовалюте. Продажа и использование криптовалюты и других цифровых активов регулируется существующим режимом финансового регулирования Австралии.

В связи с этим применимые правила австралийского законодательства зависят от природы и функционала конкретных криптовалют.

Компании, предоставляющие финансовые услуги в Австралии, должны иметь австралийскую лицензию на финансовые услуги, если их услуги и продукты считаются «финансовыми услугами» или «финансовыми продуктами» по закону Австралии.

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в своем информационном письме - INFO 225 заявила, что криптовалюта с функциями, аналогичными существующим финансовым продуктам или ценным бумагам, вызовет соответствующие обязательства, установленные законом.
По этой причине важно прежде всего понять природу используемой криптовалюты и ее сходство с существующими финансовыми инструментами, регулируемыми австралийским законодательством.
Также следует отметить, что термины «финансовые услуги» и «финансовые продукты» в законодательстве Австралии очень широки. Таким образом, весьма вероятно, что положения австралийского закона будут применимы, и компании потребуется лицензия в Австралии.
В целом нормативные инструкции и стандарты в Австралии соответствуют позиции регулирующих органов в других юрисдикциях. Однако ASIC уделяет большое внимание защите потребителей и соблюдению соответствующих законов.

Таким образом, любая продажа криптовалюты должна сопровождаться регулируемым документом о раскрытии информации, который удовлетворяет требованиям, установленным австралийским законодательством, включая структуру комиссионных выплат.
Чтобы предоставлять финансовые услуги в Австралии, иностранная компания (поставщик иностранных финансовых услуг - FFSP) должна приобрести лицензию AFSL (Australian FinancialServices License). Таким образом, даже те компании, деятельность которых регулируется в другой юрисдикции, должны подать заявку и получить местную лицензию в Австралии.

Однако есть страны и юрисдикции, на которые это правило не распространяется.
Это: Дания, Франция, Германия, Гонконг, Люксембург, Онтарио в Канаде, Сингапур, Швеция, Великобритания и США.

Следует отметить, что наличие зарубежного AFSL из вышеперечисленных стран позволяет оказывать услуги только оптовым клиентам, аналогичные по концепции аккредитованному инвестору по законодательству США.
Кроме того, компаниям, которые желают предоставлять услуги криптовалюты в Австралии или использовать платформу для предоставления услуг в Австралии, может потребоваться создание дочерней компании в Австралии.
С 2017 года Австралия обновила Закон о ПОД / ФТ, в результате чего криптовалюты попали в сферу действия регулирующей системы Австралии по ПОД.
В этих правилах указано, что для работы биржи цифровых валют (DCE) необходимо зарегистрироваться в Австралийском центре отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC). Отсутствие регистрации может привести к наложению крупного штрафа или тюремного заключения сроком до двух лет. Биржи должны применять соответствующие процедуры KYC (знай своего клиента), надлежащим образом проверять личность клиентов, отслеживать и сообщать о подозрительных транзакциях.

Кроме того, биржи должны вести подробный учет процедур и транзакций KYC на срок до семи лет.
Также важно помнить, что любая финансовая компания в Австралии должна соблюдать действующее законодательство о борьбе с отмыванием денег, что означает, что компания должна принимать необходимые меры для борьбы с отмыванием денег.
Компании, предоставляющие финансовые услуги в Австралии, должны иметь программы AML, составленные в соответствии с требованиями закона.

Программа ПОД / ФТ должна включать:

• как вы собираете и проверяете информацию KYC
• как вы собираете и проверяете информацию о бенефициарных владельцах ваших клиентов
• как вы идентифицируете клиентов, которые являются политически значимыми лицами (PEP) или у которых есть бенефициарные владельцы, которые являются PEP
• как вы реагируете на расхождения, которые обнаруживаете при проверке, собранной вами информации
• системы и средства контроля, основанные на оценке рисков, которые вы используете, чтобы решить, нужно ли вам собирать и / или проверять дополнительную информацию о клиентах.
• как вы собираете и проверяете информацию об агентах, действующих от имени клиента, включая подробную информацию о системах, основанных на оценке риска, которые вы используете для этого.

Идентификационная информация, которую вы должны собрать и проверить, зависит от типа клиента и уровня риска ОД / ФТ, который несет клиент.

Для клиентов физических лиц эта информация включает, как минимум, их полное имя, а также их адрес проживания или дату рождения. В редких случаях существуют процедуры для идентификации клиентов, у которых нет обычных форм идентификации.

Что касается клиентов, которые не являются физическими лицами, то должны быть собраны необходимые данные, чтобы убедиться, что клиент действительно существует.
Информация о клиенте может быть проверена с использованием надежных и независимых документов, надежных и независимых электронных данных или сочетания того и другого.

Компания должна выполнить большинство соответствующих процедур идентификации клиентов, прежде чем вы предоставите клиенту какие-либо определенные услуги. Это касается как разовых транзакций, так и текущих деловых отношений.

Необходимые временные рамки для идентификации бенефициарного владельца клиента и того, является ли клиент или бенефициарный владелец политически значимым лицом, различаются. Компания должна сделать это либо перед предоставлением указанной услуги, либо как можно скорее после этого.

Таким образом, оказание в Австралии криптовалютных услуг потребует получения соответствующей лицензии в Австралии, а также соблюдения стандартов и норм Австралии в области противодействия отмыванию денег.

В случае, если у Вас остались вопросы – обращайтесь!